【互聯網科技】機器人理財要上線嘍！瑞士銀行將於11 月在英國試行智慧財富管理服務 @ Yes-99電料百貨旗艦店

瑞士銀行在 10 日正式宣布，將於 2016 年 11 月在英國試行智慧財富管理（Smart Wealth），也就是理財機器人（Robo-Advice）服務，機器人會根據客戶的風險意識、人生階段、資產規模和理財目標來設定投資策略。瑞銀表示，該平台將於 2017 年初正式上線，但部分被選中的客戶將可以在今年 11 月就可以開始試用，目前使用該服務最低的投資金額需要 1 萬 5 千英鎊，折合台幣約 58 萬元。

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瑞士銀行是世界上最大的私人銀行，並領導著數位財富管理趨勢，其提出的智慧財富管理服務就如同專人顧問一般，但並不需要傳統客戶與顧問的信賴關係，此項業務目標預計將擴大瑞銀在中產階級的客戶規模，其最低投資門檻僅 1 萬 5 千英鎊，與動輒 200 多萬的傳統財富管理服務，有著鮮明的對比。

瑞銀英國分部財富管理經理 Jamie Broderick 指出，近年來在理財顧問市場出現了一個很大的空檔，就是因為專人財富管理顧問過於昂貴，而智慧財富管理服務可以很好的填補這個市場空缺。瑞銀指出，目前消費者將為被動投資及主動投資組合各支付 1% 與 1.7％的管理費用，不過未來有可能再調降。

瑞銀強調，此服務除了程式運算本身的判斷以外，其投資組合也會囊括其他全球研究和投資專家意見來進行調整，客戶將能跟隨專家最新的判斷及資訊，而人工智慧也會持續的追蹤投資目標提並建議可能採取的行動，這將有助於客戶堅持自己的理財計劃而不會隨意動搖。

Broderick 受訪時表示，英國是一個運用金融科技的完美市場，除了足夠的市場空間外，國家法規及技術的支持，使得銀行願意在服務上做新的突破。瑞銀財富管理執行長 Dirk Klee 表示，這是瑞銀具有戰略性的一步，它將把專業的建議及知識帶給更多的客戶，英國是第一站，但很快的此服務也會在其他地區推出。

另外，英國蘇格蘭銀行日前也推出了線上機器人客服服務，不過沒有涉及投資顧問的部分，不然可能導致近 200 多名員工失業。華爾街曾有報告指出，未來在科技金融逐步發展的情況之下，將會搶走相關從業人員的飯碗，消費者也擔心機器人的運算法會有缺陷，仍有專家認為機器人進行資產管理的長期效益還需要再觀察

資料來源 : 網络分享

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